Нюансы оформления договора с брокером. Как работают и какие “подводные камни” могут появиться?

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Брокер по поручению Клиента принимает на себя права и обязанности по оказанию брокерских услуг на рынке ценных бумаг.

1.2. Содержанием брокерских услуг является деятельность Брокера по продаже от имени и за счет клиента, который в свою очередь, оплачивает услуги Брокера при условии выполнения заказа.

1.3. Клиент предлагает к продаже:

  • Вид ценной бумаги ;
  • Эмитент ;
  • Номинал ;
  • Количество ;
  • Минимальная цена продажи (за ед.) ;
к содержанию ↑

2. КЛИЕНТ

2.1. Клиент гарантирует права собственности на представленные к продаже .

2.2. Клиент имеет право до начала и в процессе биржевых торгов вносить изменения в условия продажи, если эти изменения не противоречат настоящему Договору, и обязан уведомить Брокера об этих изменениях в письменном виде в течение дней.

2.3. Клиент оплачивает услуги Брокера в размере % от общей стоимости сделки не позднее 5 дней после заключения Брокером окончательного двухстороннего договора. В случае совершения сделки через биржу Клиент оплачивает бирже % от суммы сделки в течение 5 дней. Клиент перечисляет Брокеру гербовый сбор в размере % в течение 5 дней.

2.4. На время действия Договора Клиент теряет право на распоряжение , представленными к продаже. Если же Клиент нарушает это условие, то он оплачивает Брокеру неустойку в размере .

к содержанию ↑

3. БРОКЕР

3.1. Брокер выполняет свои обязательства перед Клиентом до получения письменного уведомления о снятии заказа с торгов Клиентом.

3.2. Настоящий Договор является Доверенностью Брокеру на распоряжение .

3.3. В случае, если Брокер осуществляет сделку по более выгодной цене, чем заданная, Клиент в качестве вознаграждения выплачивает Брокеру дополнительно к % от суммы сделки еще % от суммы, превышающей заданную.

3.4. Брокер обязуется после каждого биржевого дня предоставлять Клиенту информацию о выполнении его заказа.

3.5. Брокер не несет ответственности за невыполнение поручения Клиента вследствие сложившейся конъюнктуры.

к содержанию ↑

4. ИМУЩЕСТВЕННАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

4.1. Стороны несут материальную ответственность за невыполнение ими условий настоящего Договора, и в случае их нарушения обязаны возместить другой стороне все убытки, возникшие по их вине.

4.2. Если Брокер не реализует заказ по не зависящим от него причинам, то Клиент оплачивает брокерской форме услуги Брокера в размере .

Мнение эксперта
Мусихин Виктор Станиславович
Юрист с 10-летним стажем. Специализация — гражданское право. Член коллегии адвокатов.
4.3. В случае просрочки Клиентом оплаты брокерской фирме услуг Брокера, Клиент выплачивает брокерской фирме пеню в размере 0,1% от общей суммы сделки за каждый день просрочки, но не более 2%.

4.4. Если Клиент в установленный срок не оплатил вознаграждение Брокеру, гербовый сбор и услуги биржи, брокер имеет право списать соответствующие суммы со счета Клиента в без акцептном порядке в течение 2-х месяцев с момента возникновения права требования.

к содержанию ↑

6. ПОРЯДОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

6.1. Договор вступает в силу с момента подписания.

6.3. Действие настоящего Договора может быть прекращено по взаимному соглашению сторон.

На данный момент все больше людей заключают брокерские договоры, но не все знают о нюансах и подводных камнях таких договоров и потому бояться наткнутся на развод. Также есть новички, которые хотят как можно быстрее зарегистрироваться, потому особо не думают о брокерской компании которую выбирают, а потом удивляются почему они потеряли свои деньги.

Так что если вы хотите заключить брокерский договор, то готов поспорить эта статья будет вам очень полезна.

к содержанию ↑

Для начала разберем что же значит брокерский договор?

Если кратко и понятно, то это договор, который заключается между клиентом и собственно брокером. Это дает вам возможность выхода на различные биржи, чаще всего инвестиционного характера. Очень важно, что перед началом торговли в обязательно порядке нужно заключить договор.

Важным аспектом является то, что у брокера должна быть особая лицензия, а вы должны изучить все договоры которые подписываете. Для большей безопасности распечатайте и более подробно изучите договор.

Если вы хотите использовать не только рубли, но и другие валюты, то заранее уточните это у брокера.

к содержанию ↑

Что должно быть в пользовательском договоре?

Какие есть риски?

Так как брокерство это все таки коммерческая деятельность, то вполне есть шанс того, что компания обанкротится. Возможно есть запрет на какие-либо определенные стратегии. А также часто люди которые начинают торговать понимают, что нет возможности вывести свой капитал без нужного количества орденов.

Как обезопасить себя и не дать брокером обмануть вас?

2.Не рекомендуется заключать договор с недавно существующей брокерской компании. Чем больше существует компания, тем меньше риски.

3.Изучите отзывы на сайтах где они навряд ли будут куплены. Узнайте были ли у компании судебные разбирательства.

4.Оцените прозрачность договора. Какие проценты, комиссия и т.д.

5.Вывод средств должен быть для вас максимально удобным.

7.Узнайте как дела обстоят с иностранными заказчиками. Часто встречается такое, что выплачивать налоги вам приходится самим.

8.Уточните варианты обслуживания клиентов.

  • Вконтакте
  • Facebook
  • Одноклассники
  • Мой мир
  • Twitter
  • YouTube
  • Instagram
  • Pinterest
к содержанию ↑

Что делать если обманули?

Если Вас обманули, то оставьте свои данные в форме ниже или напишите нам на почту:

2. УСЛОВИЯ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

2.1. Клиент вправе давать Брокеру следующие поручения:

  • купить определенное количество ценных бумаг по фиксированной цене;
  • продать определенное количество ценных бумаг по фиксированной цене;
  • купить определенное количество ценных бумаг по текущей цене на момент выполнения поручения (на торгах специализированной торговой системы);
  • продать определенное количество ценных бумаг по текущей цене на момент выполнения поручения (на торгах специализированной торговой системы);
  • купить определенное количество ценных бумаг в момент, когда цена достигнет определенного значения;
  • продать определенное количество ценных бумаг в момент, когда цена достигнет определенного значения;
  • купить паи паевого инвестиционного фонда, указанного в поручении на определенную в поручении сумму инвестиций;
  • продать определенное количество паев паевого инвестиционного фонда, указанного в поручении;
  • открыть счета для проведения операций с ценными бумагами;
  • перерегистрировать на имя клиента или на счет его номинального держателя, указанного клиентом, приобретенные по его поручению ЦБ;
  • перерегистрировать по требованию Клиента его ЦБ, находящиеся в номинальном держании, на имя Клиента с внесением последнего в качестве собственника в реестр акционеров;
  • вернуть остаток денежных средств на счет Клиента.

Указанный перечень операций не является исчерпывающим. По соглашению сторон на Брокера может быть возложено обязанность по выполнению поручений, не предусмотренных настоящей статьей.

2.2. Одновременно с подписанием настоящего Договора Клиент назначает Брокера, оператором (попечителем) всех своих счетов-депо, а также торговых счетов в специализированных торговых системах, открытых Брокером Клиенту.

2.3. Если иное не будет оговорено сторонами дополнительно, Брокер действует от своего имени в интересах Клиента на основании поручения, подписанного обеими сторонами.

2.4. Брокер обязуется выполнить поручение Клиента на наиболее выгодных для Клиента условиях.

2.5. Брокер обязуется исполнять поручения Клиента в соответствие с настоящим Договором и законодательством РФ.

2.6. Ценные бумаги (паи), приобретенные Брокером за счет Клиента, являются собственностью Клиента.

2.7. Для исполнения обязательств по настоящему Договору Брокер вправе заключать субброкерские договоры в интересах Клиента.

2.8. Брокер представляет Клиенту отчетность по совершенным сделкам и произведенным Клиентом операциям. Отчеты предоставляются Клиенту в электронном виде или в бумажной форме по месту нахождения Брокера.

к содержанию ↑

3. УСЛОВИЯ РАСЧЕТОВ

3.1. Все расчеты по настоящему договору производятся в рублях РФ.

3.2.1. Брокер продает (покупает) ЦБ (паи) по ценам, сложившимся на рынке. Расходы по совершенным сделкам в полном объеме возмещаются из средств, полученных от продажи ЦБ (паев) или средств Клиента. Брокер документально подтверждает и обязательно фиксирует их в своих отчетах.

3.2.2. По окончании года (налогового периода) Брокер самостоятельно рассчитывает сумму налога и извещает Клиента о необходимости отзыва денежных средств для уплаты налога.

3.3. За исполнение поручения Клиент уплачивает Брокеру вознаграждение в соответствии с Приложением №1 к настоящему договору, которое является его неотъемлемой частью.

Мнение эксперта
Мусихин Виктор Станиславович
Юрист с 10-летним стажем. Специализация — гражданское право. Член коллегии адвокатов.
3.4. Вознаграждение и полные расчеты по Договору производятся в течение рабочих дней, следующих за днем получения Поручения на вывод денежных средств со счета Клиента.Вознаграждение удерживается из сумм, полученных от продажи ЦБ (паев).

Брокер имеет право самостоятельно списывать причитающееся ему вознаграждение из средств имеющихся на счете клиента. Выплата сумм, причитающихся Клиенту, производится по банковским реквизитам, указываемым Клиентом.

В ином случае, расходы, связанные с получением денежных средств наличными, несет Клиент.

3.5. Возврат денежных средств, перечисленных Клиентом на расчетный счет Брокеру или сданных в кассу наличными и не используемых на покупку ценных бумаг, обеспечиваются всеми финансовыми и материальными ресурсами Брокера.

3.6. Технические и другие условия взаимодействия сторон оговариваются в дополнительных соглашениях к настоящему Договору, являющихся неотъемлемой частью настоящего Договора.

к содержанию ↑

Брокерский договор — что это простыми словами

Брокерский договор заключают между собой брокер и человек, который хочет получить доступ на биржу (российскую или зарубежную) для покупки или продажи акций, облигаций и других финансовых инструментов. Человек, заключающий договор с брокером, обычно именуется в договоре как «клиент» или «инвестор».

Брокерский договор важен для клиента, т. к. дает ему возможность обращаться за защитой своих прав не только в суд, но и в регулирующие органы, например в Центральный банк РФ. Отсутствие договора усложняет, а порой сводит к нулю возможности вернуть деньги.

ВАЖНО! Никогда не переводите деньги брокеру без заключения договора! О том как выбрать надежного брокера читайте в нашей статье.

На практике заключение брокерского договора часто сводится к подписанию нескольких документов:

● соглашения об использовании электронной подписи;

Как правило, клиенты не читают все указанные выше документы. Их можно понять — написаны обычно такие бумаги сухим юридическим языком, а потому сложны для восприятия. Далее мы расскажем о самых важных условиях, которые проверять обязательно. Но для начала объясним, зачем нужны перечисленные документы.

к содержанию ↑

Заявление (договор) о присоединении к регламенту брокерского обслуживания

Этот документ подтверждает факт заключения договора брокерского обслуживания. В российском законодательстве (ст.

428 ГК РФ) есть понятие «договор присоединения». Такая форма дает возможность брокеру использовать единый формат документа и не делать под каждого клиента индивидуальный договор, что значительно экономит время.

Подпись клиента под таким заявлением-договором подтверждает, что человек ознакомился со всеми документами, согласен с ними и таким образом становится клиентом конкретного брокера.

к содержанию ↑

Соглашение об использовании электронной подписи

Соглашение позволяет клиенту отправлять необходимые заявления (например, об открытии дополнительного счета, запрос на получение справки 2-НДФЛ и др.) через личный кабинет без обязательного визита в офис брокера. Это удобно и быстро.

В качестве подписи выступает СМС-сообщение с кодом, которое приходит на телефон клиента. Этот код клиент вбивает в окошко для ввода кода и тем самым подписывает заявление.

Будьте аккуратны с использованием СМС-подписи — подписывайте ей только те документы, в которых вы уверены и точно понимаете их смысл. Если уверенности нет, лучше сначала обратитесь к брокеру за разъяснениями.
к содержанию ↑

Декларация о рисках

Декларация уведомляет о возможных рисках, связанных с использованием денежных средств на бирже. Внимательно ознакомьтесь с этим документом. Лучше это сделать до подписания договора и перевода денег на счет брокера. В декларации описываются потенциальные опасности, которые грозят вашим деньгам. Ниже расскажем о некоторых из них.

Какие условия обязательны для текста брокерского договора

В договоре обязательно должны быть указаны условия сотрудничества: права и обязанности сторон, их ответственность, способы решения спорных вопросов, а также условия конфиденциальности. Важная составляющая — порядок расчета и размеры предусмотренных комиссий.

Брокер может включить в условия договора право использования ценных бумаг или других биржевых инструментов клиента с целью выдачи займа иным клиентам за определенное вознаграждение. Владелец биржевых инструментов также получает вознаграждение за совершение подобных сделок, но есть риск потери предоставленных в заем биржевых товаров, если приобретатель не имеет возможности по каким-либо причинам произвести возврат.

Если клиента не устраивают подобные условия договора, необходимо заранее установить на них запрет.

Мнение эксперта
Мусихин Виктор Станиславович
Юрист с 10-летним стажем. Специализация — гражданское право. Член коллегии адвокатов.
Кроме того, частой практикой является открытие брокером маржинального счета. Подобный счет позволяет совершать сделки на суммы большие, чем имеются на счету клиента.

На этом основании брокер предоставляет заем с процентной ставкой до 30% годовых и выше. Если клиент оставит подобное условие без внимания, это в дальнейшем приведет к большим тратам.

Рекомендуем уточнить этот момент перед подписанием брокерского договора.

Брокерский договор также может содержать право клиента на доступ к определенным биржевым сервисам, например:

● лента новостей в сфере финансовых операций;

● календарь с указанием экономических событий;

● информационные материалы, помогающие в работе с функционалом биржи, совершением финансовых операций и т. д.;

Если вам нужны такие сервисы, проверьте, чтобы в договоре был соответствующий пункт.

ЛАЙФХАК: Если вы планируете использовать не только рубли, но и доллары для совершения операций на бирже (например, покупать акции американских компаний), проверьте, предоставляет ли брокер такую возможность. Например, у брокера «Финам» можно открыть единый счет для покупки как российских активов, так и акций американских компаний, валюты и других финансовых инструментов.

Единый счет поможет сэкономить на комиссиях, и в ряде случаев это выгоднее, чем открывать отдельные брокерские счета.

СПРАВКА: Федеральный закон № 39-ФЗ РФ «О рынке ценных бумаг» устанавливает рамки брокерской деятельности:

● Брокер имеет право использовать денежные средства, которые находятся на брокерском счете, для исполнения поручений клиента за счет указанных денежных средств, если подобное условие предусмотрено договором, и возвращать их по требованию клиента.

● Денежные средства клиентов могут храниться на брокерских счетах двух типов — это счета, к которым брокер имеет возможность доступа, и счета, к которым у него подобного доступа нет.

● Брокер имеет право проводить сделки с ценными бумагами и заключать договоры, одновременно являясь представителем разных сторон сделки, если подобное условие предусмотрено договором.
Автор статьи
Мусихин Виктор Станиславович
Юрист с 10-летним стажем. Специализация — гражданское право. Член коллегии адвокатов.
Следующая
Судебная практикаДоговор приватизации жилого помещения, квартиры — актуальный образец

Добавить комментарий

Adblock
detector