Договор залога недвижимого имущества между физическими лицами

Требования к договору залога недвижимости между частными субъектами

Договор залога между физическими лицами заключается, когда одна сторона предоставляет другой определенные денежные средства. Данный документ регулируется пунктом 1 статьи 807 Гражданского Кодекса Российской Федерации.

Сторона, которая предоставляет денежную сумму, именуется залогодержателем, другая сторона — залогодателем.

Для заключения сделки понадобятся документы:

  • общегражданские паспорта участников;
  • правоустанавливающий документ на недвижимость;
  • кадастровый паспорт;
  • справка из единого государственного реестра о правовом статусе объекта;
  • заключение независимого оценщика;
  • договор займа финансовых средств.
Внимание! Российское законодательство не запрещает выступать в качестве заемщика либо займодавца нерезидентам страны, а также лицам без гражданства.

Единственный субъект, на которого не распространяется это право — финансовые учреждения либо кредитные организации, которые не имеют государственную лицензию.

к содержанию ↑

Необходимые пункты договора

  • паспортные данные сторон, информация о месте жительства;
  • сведения об объекте недвижимости: местонахождение и технические характеристики;
  • оценочная стоимость;
  • лицо, которое несет отвественность за сохранность залога;
  • срок действия, порядок внесения изменений;
  • описание обстоятельства, при котором обеспечивается залог либо отсылка на договор займа средств;
  • условия реализации объекта недвижимости.

Если предметом залога является авто, то рекомендуется предусмотреть его страховку.

Правоотношения вступают в силу со времени прохождения регистрации либо с момента подписания. Регистрация договора остается обязательной мерой.

Внимание! Если договор не зарегистрировали, то в случае судебных разбирательств, право залогодержателя на имущество считается ничтожным.

к содержанию ↑

О правах и обязанностях сторон

Если предметом залога является авто либо другое имущество, его фактическая передача залогодержателю решается путем договоренности. Если имущество не передается, то залогодержатель может требовать ряд условий, соответствующих его интересам.

Чтобы избежать порчу имущества или авто, утраты его технических характеристик залогодержатель вправе обязать осуществить страхование либо использовать иные способы обеспечения сохранности. Помимо этого, он может персонально следить за сохранностью залогового имущества. Если происходит порча или утрата автомобиля, он вправе потребовать компенсацию.

Мнение эксперта
Макаров Игорь Тарасович
Юрист-консульт с 8-летним опытом. Специализация — уголовное право. Большой опыт в экспертизе документов.
Когда залогом является квартира, право сдачи в аренду и пользоваться по назначению остается у залогодателя. Но продажа и отчуждение исключено.

Квартиры в домах в аварийном состоянии, объекты недвижимости, которые подлежат сносу в рамках перепланировки города не могут быть предметом залога. К этому списку также можно добавить неприватизированные квартиры.

к содержанию ↑

О регистрации договора

Для регистрации договора залога недвижимости либо авто нужно представить следующие документы в Росреестр:

  • заявление от участников договора;
  • квитанции на государственные пошлины;
  • договор залога (образец в трех экземплярах);
  • правоустанавливающий документ;
  • выписка из домовой книги;
  • справки из БТИ;
  • паспорта участников;
  • оригинал договора займа средств.
Если предоставлены все необходимые документы, то свидетельство о регистрации можно получить через 5 дней после подачи. Для нежилых помещений и земельных участков срок регистрации займет 15 дней.
к содержанию ↑

Условия расторжения договора

  • если залогодатель выполнил долговые обязательства;
  • при утрате либо разрушении имущества;
  • при реализации объекта путем, который указан в договоре (судебным либо внесудебным);
  • при аннулировании соглашения.

В отсутствие шаблона документов, можно использовать образец.

г. _______________________ «__» _________ 20__ г.

__________________________________________, именуемое в дальнейшем

«Залогодержатель», в лице ______________________________________________,

действующего на основании ____________________________________________, с

одной стороны и ________________________________________________________,

именуемый в дальнейшем «Залогодатель», с другой стороны, а вместе

именуемые «Стороны», заключили настоящий договор о нижеследующем:

1.1. В обеспечение исполнения обязательств Залогодателя перед

Залогодержателем по кредитному договору от «___» _______ 20__года N ____,

(далее — «Кредитный договор»), согласно которому Залогодателю

предоставлен Кредит для покупки ____________________ (далее — Имущество),

Залогодатель передает в залог Залогодержателю Имущество, которое он

приобретает за счет денежных средств, полученных по Кредитному договору.

1.2. В силу залога по настоящему договору Залогодержатель имеет

право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Залогодателем

своих обязательств по Кредитному договору получить удовлетворение из

стоимости заложенного Имущества преимущественно перед другими кредиторами

2.1. Предметом залога по настоящему договору является ____________.

(характеристика, индивидуальные признаки имущества)

2.2. Имущество не является имуществом, изъятым из оборота или

2.3. Передача Имущества в залог по настоящему договору не

противоречит закону и иным правовым актам и не нарушает права и

2.4. Имущество не обременено какими-либо обязательствами

Залогодателя перед третьими лицами и свободно от их притязаний, под

2.5. Имущество не имеет каких-либо свойств, в результате проявления

которых может произойти утрата или повреждение Имущества, и пригодно для

2.6. Замена Имущества допускается с согласия Залогодержателя.

2.7. Если Имущество будет утрачено или повреждено либо право

собственности на него будет прекращено по основаниям, установленным

законом, Залогодатель обязан в разумный срок восстановить Имущество или

заменить его другим равноценным имуществом по согласованию с

2.8. Последующий залог Имущества не допускается.

2.9. Заложенное имущество остается в пользовании у Залогодателя.

3.1. Оценка Имущества производится по взаимному согласию

Залогодателя и Залогодержателя. По соглашению Сторон оценочная стоимость

Имущества составляет на дату заключения настоящего договора

_______ (____________________________) _________.

3.2. Если в период действия настоящего договора стоимость Имущества

уменьшится или возникнет угроза уменьшения его стоимости вследствие

обстоятельств, за которые Залогодержатель не отвечает, Залогодержатель

вправе потребовать от Залогодателя, а последний обязан в установленный

Залогодержателем срок передать Залогодержателю в залог на условиях

настоящего договора дополнительное имущество по выбору Залогодержателя и

по взаимному согласию Сторон либо предоставить иное дополнительное

обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору.

4.Существо, размер и срок исполнения обязательства, обеспечиваемого

4.1. Залог Имущества обеспечивает исполнение Залогодателем

следующих обязательств по Кредитному договору:

4.1.1. Возврат кредита в размере: ____ (__________________) ______.

4.1.2. Уплата процентов на сумму кредита в размере:____ (_________)

4.1.3. Уплата неустойки в виде пени в размере и в порядке,

4.1.4. Возмещение убытков, причиненных неисполнением или

ненадлежащим исполнением обязательств по Кредитному договору;

4.1.5. Возмещение необходимых расходов Залогодержателя на

содержание Имущества и расходов по обращению взыскания на Имущество и его

4.2. Сроки исполнения обязательств Залогодателя по Кредитному

договору установлены в Кредитном договоре.

5. Содержание и сохранность заложенного имущества

5.1. Бремя содержания Имущества и риск его случайной гибели или

случайного повреждения несет Залогодатель.

5.2.1. Застраховать за свой счет заложенное Имущество в полной его

стоимости от рисков утраты и повреждения, а если полная стоимость

Имущества превышает размер обеспеченного залогом требования, — на сумму

5.2.2. Принимать меры, необходимые для обеспечения сохранности

заложенного Имущества, в том числе для защиты его от посягательств и

5.2.3. Немедленно уведомлять Залогодержателя о возникновении угрозы

утраты или повреждения заложенного Имущества.

5.3. Залогодержатель вправе проверять по документам и фактически

наличие, состояние и условия хранения Имущества, для чего Залогодатель

обязан представить по требованию Залогодержателя Имущество и

соответствующие документы. Права представителя, требующего действий,

необходимых для осуществления проверки, должны быть удостоверены

6. Основания и порядок обращения взыскания на заложенное имущество

6.1. Взыскание на Имущество для удовлетворения требований

Залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или

ненадлежащего исполнения Залогодателем обязательств по Кредитному

6.2. Обращение взыскания на Имущество, переданное Залогодержателю в

залог, осуществляется в судебном порядке или без обращения в суд в

порядке, установленном соглашением Сторон о порядке обращения взыскания

на заложенное Имущество и его реализации, заключенным после возникновения

оснований для обращения взыскания на предмет залога.

6.3. Если вырученной от реализации Имущества суммы будет

недостаточно для полного погашения задолженности Залогодателя по

обеспеченному залогом обязательству, Залогодержатель вправе обратить

взыскание на иное Имущество Залогодателя, на которое в соответствии с

законодательством может быть обращено взыскание.

6.4. Залогодатель вправе в любое время прекратить обращение

взыскания на Имущество и его реализацию, исполнив свои обязательства по

7. Досрочное исполнение обязательства, обеспеченного залогом

7.1. Залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения

обеспеченного залогом обязательства в случаях:

7.1.1. Если предмет залога выбыл из владения Залогодателя, у

которого он был оставлен, не в соответствии с условиями настоящего

7.1.2. Нарушения Залогодателем правил о замене предмета залога.

7.1.3. Утраты предмета залога по обстоятельствам, за которые

Залогодержатель не отвечает, если Залогодатель не воспользовался правом в

разумный срок восстановить предмет залога или заменить его другим

7.2. Залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения

обеспеченного залогом обязательства, а если его требование не будет

удовлетворено, обратить взыскание на предмет залога в случаях:

7.2.1. Нарушения Залогодателем запрета на последующий залог.

7.2.2. Невыполнения Залогодателем обязанностей, предусмотренных

пунктами 5.2.1. и 5.2.2. настоящего договора.

7.2.3. Распоряжения заложенного имущества без согласия

8.1. Залог Имущества по настоящему договору прекращается:

8.1.1 с прекращением обязательств Залогодателя по Кредитному

8.1.2 в случае гибели Имущества, если Залогодатель не заменил его

8.1.3 в случае реализации Имущества при обращении на него

взыскания, а также в случае, когда реализация Имущества оказалась

8.2. Право собственности на Имущество, на которое обращено

взыскание в соответствии с настоящим договором, прекращается у

Залогодателя с момента возникновения права собственности на Имущество у

9.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его заключения и

действует до полного исполнения Залогодателем своих обязательств по

9.2. Право залога возникает с момента заключения настоящего

9.3. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих

одинаковую юридическую силу, — по одному для каждой из Сторон.

9.4. Во всех случаях, не предусмотренных настоящим договором,

Стороны руководствуются действующим законодательством РФ.

Скачать бланк в формате doc:
dogovor_zaloga_imuschestva_kvartiry.doc [49,5 Kb] (cкачиваний: 923)

Скачать бланк в формате pdf:
dogovor_zaloga_imuschestva_kvartiry.pdf [92,72 Kb] (cкачиваний: 133)

к содержанию ↑

3. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ

3.1. Предмет залога по настоящему договору (квартира) может быть по соглашению сторон заменен другим имуществом. Соглашение сторон о замене заложенного имущества составляется в письменной форме в соответствии с действующим законодательством РФ и является неотъемлемой частью настоящего договора.

3.2. Взаимоотношения сторон, прямо неурегулированные настоящим договором, регламентируются действующим законодательством Российской Федерации.

3.3. Залог обеспечивает требования Залогодержателя в том объеме, в каком они существуют к моменту их фактического удовлетворения, включая проценты, убытки, причиненные просрочкой исполнения, а также неустойку и другие.

3.4. В случае частичного исполнения Заемщиком-Залогодателем обеспеченного залогом обязательства залог сохраняется в первоначальном объеме до полного исполнения обеспеченного им обязательства.

3.5. Залог сохраняет свою силу в случае, если право собственности на заложенную квартиру переходит к третьему лицу.

3.6. Все расходы по регистрации настоящего договора несет Залогодержатель.

к содержанию ↑

6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

6.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его государственной регистрации и действует до полного выполнения условий договора.

6.2. Срок действия договора может быть продлен по соглашению сторон.

6.3. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу – по одному экземпляру для каждой из сторон.

  1. Акт оценки стоимости квартиры.
  2. Документы, удостоверяющие право собственности Заемщика-Залогодателя на данную квартиру.
паспорт ………. №………………… выдан …….……………….…………. ……………. …… «……» ……………….. 20…. г., код подразделения …………………………. ……………. …
(наименование органа выдавшего паспорт)

именуемого в дальнейшем «Залогодатель», и

именуемый в дальнейшем «Залогодержатель», вместе именуемые «Стороны», а индивидуально – «Сторона», заключили настоящий договор залога (далее – «Договор») о нижеследующем:

к содержанию ↑

3. Порядок передачи предмета залога

3.1. «Предмет залога» передается «Залогодержателю». Доставка «Предмета залога» осуществляется силами и средствами «Залогодателя».

3.2. Передача «Предмета залога» «Залогодержателю» оформляется двусторонним актом приема-передачи «Предмета залога».

8. Разрешение споров из договора

8.1. Претензионный порядок досудебного урегулирования споров из «Договора» является для «Сторон» обязательным.

8.2. Претензионные письма направляются «Сторонами» заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении адресату.

8.4. Срок рассмотрения претензионного письма составляет …………….……. календарных дней со дня получения.

8.5. Во всем ином, не предусмотренном настоящим «Договором», применяется действующее законодательство РФ.

к содержанию ↑

9. Форс-мажор

9.1. «Стороны» освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по «Договору» в случае, если неисполнение обязательств явилось следствием действий непреодолимой силы, а именно: пожара, наводнения, землетрясения, забастовки, войны, действий органов государственной власти или других независящих от «Сторон» обстоятельств.

Мнение эксперта
Макаров Игорь Тарасович
Юрист-консульт с 8-летним опытом. Специализация — уголовное право. Большой опыт в экспертизе документов.
9.2. «Сторона», для которой стало невозможным исполнение своих обязательств, немедленно извещает другую «Сторону» о возникновении обстоятельств непреодолимой силы с предоставлением обосновывающих документов.

9.3. «Стороны» признают, что неплатежеспособность «Сторон» форс-мажорным обстоятельством не является.

«Договор» составлен в 2 (двух) подлинных экземплярах на русском языке по одному для каждой из «Сторон».

к содержанию ↑

10. Адреса и реквизиты сторон

Залогодатель: Залогодержатель:
……………………………………….… ………….………………………………
(ф.и.о. полностью) (ф.и.о. полностью)
……………………………………….… ………….………………………………
(подпись) (подпись)
«……» …………………. 20….. г «……» …………………. 20….. г.

ДОГОВОР
залога недвижимости (ипотека)

г. __________________ «___»_____________________ 200___ г.

____________________________________________________________________________,
(наименование организации)
в лице ___________________________________________________________________,
(фамилия, инициалы, должность)

действующего на основании __________________________________________________,
(устава, положения, доверенности)
именуемый в дальнейшем Залогодателем, и _____________________________________________________,
(наименование организации)
в лице _________________________________________________________,
(фамилия, инициалы, должность)
действующего на основании ______________________________________________,
(устава, положения, доверенности)
именуемый в дальнейшем Залогодержателем, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1.1. Предметом настоящего Договора является передача в залог Залогодержателю принадлежащего Залогодателю на праве собственности недвижимого имущества и права аренды на соответствующий земельный участок, на котором находится это имущество (далее — «Предмет залога»).
1.2.

Предметом залога является:
1.2.1. Принадлежащий Залогодателю на праве собственности объект недвижимости — здание площадью ___________ кв.

м, по адресу: ___________________________________________,
(прописью)
под инвентарным номером согласно копии экспликации Территориального бюро технической инвентаризации ________________________ от «___» ___________________ ____ г., составленной по состоянию на «___» ___________________ ____ г., являющейся неотъемлемой частью Договора (Приложение № 1).
Границы здания, входящего в Предмет залога, установлены в соответствии с копиями поэтажных планов Территориального бюро технической инвентаризации _________________________________________ от «____» _________________________ ____ г., являющихся неотъемлемой частью настоящего Договора (Приложение № 2).
1.2.2. Право аренды земельного участка площадью, функционально обеспечивающей находящееся на ней закладываемое здание, составляющей ____________ (_____________________________________) кв.

м в соответствии с планом земельного участка, являющимся неотъемлемой частью настоящего Договора (Приложение № 3).
1.3. Право собственности Залогодателя на здание, указанное в подп.

1.2.1 настоящего Договора, подтверждается свидетельством о государственной регистрации прав ___________________ от __________ г. № ______________ серии ______________, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним «___»________________ ____ г.

сделана запись регистрации № _____________ (реестровый номер объекта).
1.4. Право аренды Залогодателя на земельный участок, указанный в подп.

1.2.2 Договора, подтверждается Договором аренды земельного участка № ________________ от «___» ___________________ ____ г., заключенным с _______________ на срок до ____________ г. и учтенным в реестре _______________ под № _________ от «___» _______________ ____ г.
1.5.

Инвентаризационная стоимость указанного в подп. 1.2.1 объекта недвижимости составляет ________________________ рублей, что подтверждается справкой №_____ от «__»_____________ ___ г., выданной Территориальным БТИ ___________.

1.6. Нормативная цена земельного участка, указанного в подп.

1.2.2 настоящего Договора, в соответствии с ____________________ составляет на день подписания Договора ______________________ рублей, исходя из ставки земельного налога ____________________ рублей за гектар.
1.7. Предмет залога в целом оценивается Сторонами в ___________________________ долларов США, что составляет ____________________ рублей по курсу ЦБ РФ на дату подписания настоящего Договора.
1.8.

Последующий залог Предмета залога без письменного согласия Залогодержателя не допускается.
1.9. Предмет залога остается в пользовании и на хранении у Залогодателя.

2. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА, ИСПОЛНЕНИЕ КОТОРЫХ
ОБЕСПЕЧЕНО ЗАЛОГОМ

2.1. Предметом залога обеспечивается исполнение обязательств ________________________________, (далее — «Заемщик») перед ________________________________ по Договору о предоставлении кредита № ___________________ от «___»__________________ ____ г.

(далее — «Кредитный договор»), который вступает в силу с момента его подписания и действует до полного погашения суммы кредита и уплаты процентов по нему, обязательств перед ____________________________________ по договору поручительства № ________ от «___»__________________ ____ г. В случае частичного исполнения обязательства, предусмотренного Кредитным договором, залог сохраняется в первоначальном объеме до полного исполнения обеспеченного обязательства.
2.2.

___________________________ предоставляет Заемщику кредит на сумму ____________________ (_______________________________________________) долларов США на ______ года. Сумма кредита
(прописью)
выдается в течение трех банковских дней с момента регистрации настоящего Договора и Договора залога № ______ от «___»____________________ ____ г.

в ______________________.
2.3. Процентная ставка по кредиту составляет ____% годовых.
2.4.

Повышенная процентная ставка составляет ___% годовых от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.
2.5. Цель кредитования: ________________________________.

3. ГАРАНТИИ СТОРОН
3.1.

Залогодатель подтверждает и гарантирует, что:
3.1.1. Действует в соответствии с полномочиями, установленными его учредительными документами.
3.1.2.

Является полноправным и законным обладателем прав на Предмет залога. До момента заключения Договора Предмет залога не отчужден, не заложен, в споре и под арестом не состоит, не обременен правами третьих лиц, права аренды Залогодателя никем не оспариваются, что подтверждается информацией из Единого государственного реестра прав № ___________ от «___» _______________________ ____ г., выданной __________________________________________________________________________________.
3.1.3.

Возражений против обременения залогом земельного участка со стороны не имеется, что подтверждается ____________________________.
3.1.4. Предмет залога не имеет каких-либо свойств, в результате проявления которых может произойти его утрата, порча или повреждение.

4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
4.1.

Залогодатель обязан:
4.1.1. Не совершать действий, влекущих прекращение права залога или уменьшение стоимости заложенного имущества.
4.1.2.

Принимать меры, необходимые для защиты Предмета залога от посягательств третьих лиц.
4.1.3. Не препятствовать Залогодержателю производить осмотр Предмета залога в период действия настоящего Договора.
4.1.4.

Гарантировать Залогодержателю, что переданный Предмет залога не будет перезаложен до момента исполнения обеспеченного залогом обязательства в полном объеме.
4.1.5. Немедленно сообщать Залогодержателю сведения об изменениях, происшедших с Предметом залога, о посягательствах третьих лиц на Предмет залога, о возникновении угрозы утраты или повреждения Предмета залога.
4.1.6.

Мнение эксперта
Макаров Игорь Тарасович
Юрист-консульт с 8-летним опытом. Специализация — уголовное право. Большой опыт в экспертизе документов.
Не отчуждать, не переуступать Предмет залога третьим лицам без письменного согласия Залогодержателя.
4.1.7. Принимать все меры, необходимые для обеспечения сохранности Предмета залога, включая его текущий и капитальный ремонт.
4.1.8.

Нести риск случайной гибели или случайного повреждения Предмета залога.
4.2. Залогодатель вправе:
4.2.1.

Владеть и пользоваться заложенным имуществом в соответствии с его прямым назначением и получать доходы от использования Предмета залога, обеспечивая его сохранность.
4.2.2. Прекратить обращение взыскания на Предмет залога в случае досрочного погашения обеспеченного залогом обязательства.
4.3.

Залогодержатель вправе:
4.3.1. Проверять по документам и фактически наличие, состояние и условия использования Предмета залога.
4.3.2.

Требовать от Залогодателя принятия мер, предусмотренных действующим законодательством РФ, необходимых для сохранения Предмета залога. Залогодержатель вправе обратить взыскание на Предмет залога до наступления срока исполнения обеспеченного залогом обязательства в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
4.3.3.

Выступать в качестве третьего лица в деле, в котором рассматривают иск об имуществе, являющемся Предметом залога по Договору.

5.1. Залогодержатель вправе обратить взыскание на Предмет залога в случае неисполнения Заемщиком обязательств, определенных в условиях Кредитного договора, по истечении ___________ после наступления срока исполнения указанных обязательств, в том числе: при неуплате или несвоевременной уплате суммы основного долга полностью или в части, а также при нарушении сроков внесения процентов за пользование кредитом.
5.2.

Обращение взыскания на Предмет залога производится по решению суда в соответствии с действующим законодательством РФ.
5.3. Залог объектов недвижимости обеспечивает требования Залогодержателя по Кредитному договору в том объеме, в каком они существуют к моменту их фактического исполнения Заемщиком, включая проценты, повышенные проценты за просрочку платежей, а также возмещение расходов по взысканию и по реализации заложенного имущества.
Сумма, полученная от реализации Предмета залога, поступает в погашение задолженности по Кредитному договору в следующем порядке:
а) на возмещение судебных и иных расходов по взысканию задолженности;
б) на уплату штрафов и неустоек;
в) на уплату просроченных процентов за пользование кредитом;
г) на уплату срочных процентов;
д) на погашение просроченной задолженности по кредиту;
е) на погашение срочной задолженности по кредиту.

6.1. Настоящий Договор подлежит регистрации в установленном порядке и считается вступившим в законную силу с момента его регистрации.
6.2.

После регистрации настоящего Договора, заключающейся в удостоверении посредством совершения специальной регистрационной надписи на Договоре, один оригинал Договора передается Залогодержателю, а другой — Залогодателю.
6.3. Изменение и расторжение настоящего Договора производятся по взаимному соглашению Сторон в установленном законом порядке путем заключения дополнительного Соглашения, удостоверенного нотариально и зарегистрированного в установленном законодательством РФ порядке.
6.4.

Расходы по оформлению, нотариальному удостоверению и регистрации настоящего Договора по соглашению Сторон возложены на Залогодателя.
7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

7.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по Договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ.
7.2.

В случае нарушения Залогодателем п. 1.8 или подп.

4.1.6 настоящего Договора Залогодатель будет обязан уплатить Залогодержателю штраф в размере ________% (_________________________ процентов)
(прописью)
от стоимости Предмета залога, указанной в п. 1.7 Договора.

Штраф уплачивается Залогодателем в течение пяти рабочих дней с момента получения от Залогодержателя письменного требования об уплате штрафа. Уплата штрафа не освобождает Залогодателя от выполнения его обязательств по Договору.
8.

СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

8.1. Договор вступает в силу с момента его государственной регистрации в установленном законодательством Российской Федерации порядке и действует до полного исполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору и Залогодателя по настоящему Договору.

Мнение эксперта
Макаров Игорь Тарасович
Юрист-консульт с 8-летним опытом. Специализация — уголовное право. Большой опыт в экспертизе документов.
9.1. Все споры, возникающие в процессе исполнения настоящего Договора, будут в предварительном порядке рассматриваться Сторонами в целях выработки взаимоприемлемого решения.

При недостижении договоренности спор будет разрешаться в __________________________________________ в соответствии
(период времени)
с действующим законодательством РФ.
9.2. Если одна из Сторон изменит свой адрес, то она будет обязана информировать об этом другую
Сторону до государственной регистрации соответствующих изменений в учредительных документах, но не позднее _________ (__________________________________________) календарных дней с момента фактического изменения банковских реквизитов.
В случае изменения одной из Сторон банковских реквизитов она обязана информировать об этом другую Сторону до вступления изменений в силу, но не позднее _______ (_____________________________)
(прописью)
календарных дней с момента фактического изменения банковских реквизитов.
9.3.

Любое уведомление и иное сообщение, направляемое Сторонами друг другу по Договору, должно быть совершено в письменной форме и за подписью уполномоченного лица. Такое уведомление или сообщение считается направленным надлежащим образом, если оно доставлено с курьером, передано по факсимильной связи по реквизитам, указанным в настоящем Договоре.
9.4.

Настоящий Договор является неотъемлемой частью Кредитного договора № __________________ от «___»_____________ ____ г. и Договора поручительства № _________ от «___»_______________ ____ г.
9.5.

Настоящий Договор составлен в трех экземплярах — по одному экземпляру для каждой из Сторон, один экземпляр хранится в делах нотариуса.

Залогодатель: ___________________________________________
Залогодержатель: ________________________________________

ПОДПИСИ СТОРОН:
Залогодатель: ___________________________________________
Залогодержатель: ________________________________________

Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.

Учитывая тот факт, что недвижимость — это, разумеется, ликвидное имущество, передавая или принимая ее в виде залога, можно вполне надежно застраховать обязательства по выполнению договора. Это хорошая компенсация для кредитора при их неисполнении. В такой залог могут быть переданы как строения, так и право аренды участка земли.

Предоставить недвижимость в качестве залога можно в случае, если:

  • в наличии есть документы, подтверждающие право собственности на эту недвижимость;
  • дали согласие все собственники недвижимости, если их несколько.
к содержанию ↑

Особенности сделки

Оформляя недвижимое имущество как залог, нужно помнить, что после заключения сделки:

  • продажа или передача его в аренду может быть осуществлена только при согласии залогодержателя;
  • при залоге земельного участка также предметом залога окажутся и все постройки на нем – согласно законодательству;
  • залогодержатель может передать свои права третьим лицам, если в договоре это не запрещено;
  • страхование залогового имущества обычно осуществляется за счет залогодателя.

Следует помнить, что права на имущество переходят к залогодержателю только после прохождения регистрации договора в государственных органах, а также то, что под взыскания не подпадает жилье, если оно является единственным для данного гражданина.

к содержанию ↑

2. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА, ИСПОЛНЕНИЕ КОТОРЫХ ОБЕСПЕЧЕНО ЗАЛОГОМ

2.1. Предметом залога обеспечивается исполнение обязательств , (далее – «Заемщик») перед по договору о предоставлении кредита № от « » года (далее по тексту – «Кредитный договор»), который вступает в силу с момента его подписания и действует до полного погашения суммы кредита и уплаты процентов по нему, обязательств перед по договору поручительства № от « » года В случае частичного исполнения обязательства, предусмотренного Кредитным договором, залог сохраняется в первоначальном объеме до полного исполнения обеспеченного обязательства.

2.2. предоставляет Заемщику кредит на сумму рублей на года. Сумма кредита выдается в течение банковских дней с момента регистрации настоящего Договора и договора залога № от « » года в .

2.3. Процентная ставка по кредиту составляет % годовых.

2.4. Повышенная процентная ставка составляет % годовых от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.

2.6. Кредит предоставляется единым траншем.

к содержанию ↑

3. ЗАЯВЛЕНИЯ И ГАРАНТИИ

3.1. Залогодатель подтверждает и гарантирует, что:

3.1.1. Действует в соответствии с полномочиями, установленными его учредительными документами.

3.1.2. Является полноправным и законным обладателем прав на Предмет залога.

До момента заключения Договора Предмет залога не отчужден, не заложен, в споре и под арестом не состоит, не обременен правами третьих лиц, права аренды Залогодателя никем не оспариваются, что подтверждается информацией из Единого государственного реестра прав № от « » года, выданной .

3.1.3. Возражений против обременения залогом земельного участка со стороны не имеется, что подтверждается .

3.1.4. Предмет залога не имеет каких-либо свойств, в результате проявления которых может произойти его утрата, порча или повреждение.

к содержанию ↑

7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

7.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по Договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ.

7.2. В случае нарушения Залогодателем п.1.8 или п.4.1.6 настоящего Договора Залогодатель будет обязан уплатить Залогодержателю штраф в размере % от стоимости Предмета залога, указанной в п.1.7 Договора.

Штраф уплачивается Залогодателем в течение рабочих дней с момента получения от Залогодержателя письменного требования об уплате штрафа. Уплата штрафа не освобождает Залогодателя от выполнения его обязательств по Договору.

к содержанию ↑

9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

9.1. Все споры, возникающие в процессе исполнения настоящего Договора, будут в предварительном порядке рассматриваться Сторонами в целях выработки взаимоприемлемого решения. При недостижении договоренности спор будет разрешаться в Арбитражном суде г. в соответствии с действующим законодательством РФ.

9.2. Если одна из Сторон изменит свой адрес, то она будет обязана информировать об этом другую Сторону до государственной регистрации соответствующих изменений в учредительных документах, но не позднее календарных дней с момента фактического изменения банковских реквизитов.

В случае изменения одной из Сторон банковских реквизитов она обязана информировать об этом другую Сторону до вступления изменений в силу, но не позднее календарных дней с момента фактического изменения банковских реквизитов.

9.3. Любое уведомление и иное сообщение, направляемое Сторонами друг другу по Договору, должно быть совершено в письменной форме и за подписью уполномоченного лица.

Такое уведомление или сообщение считается направленным надлежащим образом, если оно доставлено с курьером, передано по факсимильной связи по реквизитам, указанным в статье 10 настоящего Договора.

9.4. Настоящий Договор является неотъемлемой частью Кредитного договора № от « » года и договора поручительства № от « » года.

9.5. Настоящий Договор составлен в трех экземплярах – по одному экземпляру для каждой из Сторон, один экземпляр хранится в делах нотариуса.

Договор залога недвижимого имущества предназначен для обеспечения обязательств по получению кредитов и регулированию правовых отношений с соответствующими организациями и физическими лицами занимающихся финансовой деятельностью.

Так, например, когда не представляется возможным взять определенную сумму под заем в банковском учреждении, данный кредит можно получить, задействуя частное лицо. Между физическими лицами заключается договор займа, в качестве залога может выступать, например, недвижимое имущество.

Подобные сделки между физическими лицами являются вполне легальными и практически ничем не затрудняются.

к содержанию ↑

Нормативное регулирование

Основа законодательного регулирования закреплена в Гражданском кодексе (ГК). Причем такого документа касаются:

  • статья 27 (понятие, условия, случаи недействительности документов, рамочный договор и прочее);
  • третий параграф, начиная со статьи 334 ГК (понятие залога, что прописывается в образце договора, как происходит взыскание и прочее).

Мнение эксперта
Макаров Игорь Тарасович
Юрист-консульт с 8-летним опытом. Специализация — уголовное право. Большой опыт в экспертизе документов.
Кодексом устанавливается, какое имущество может стать залогом, форма договора, процедура составления, обязательность регистрации, ответственность сторон и прочее.

Пункты ГК РФ находятся в свободном бесплатном доступе. Если Вам не понятны, какие-либо определения, можно проконсультироваться с нашим юристом в бесплатном чате.

Поскольку нас интересует больше договор залога между частным и юрлицом по кредиту, не лишним будет ознакомиться со следующими нормативами:

  • «Закон об Ипотеке;
  • «Закон о потребительском кредите.

Все вышеперечисленное бесплатно представлено в сети интернет.

к содержанию ↑

В каких случаях применяется

Применение залогового договора касается возникновения у одной стороны к другой долговых обязательств. Большая часть таких сделок связана с кредитованием.

При этом займы выдаются как под приобретаемое имущество, так и уже находящееся в собственности. Самый распространенный такой документ – образец договора ипотеки, где залогом выступает недвижимость.

  1. Бурков берет кредит для покупки частного дома с земельным участком, в обеспечение по образцу договора залога отдает свою городскую квартиру. В таком случае оформляется уже имеющаяся в собственности недвижимость;
  2. Молодая семья Вакуловых приобретает квартиру в ипотеку, потому что у них недостаточно собственных накоплений. Купленная квартира оформляется залогом по ссуде.

Кстати! В обоих случаях и при покупке дома, и при покупке квартиры составляется образец договора залога – ипотечный договор 2020 года. Хотя в умах многих российских граждан ипотека – это исключительно покупка квартиры под ее же залог.

к содержанию ↑

Поля, которые нужно заполнить

Как типовой договор, кроме предмета и условий форма договора залога должна содержать:

  • вступительную часть (преамбулу). Указываются стандартные для любого договора сведения: информация о сторонах, дата и место составления, номер бумаги и прочее;
  • ответственность сторон за неисполнение принятых обязательств;
  • непредвиденные ситуации (или форс-мажор) – те случаи, когда исполнение невозможно из-за обстоятельств, которые не зависят от сторон;
  • прочие условия.

В конце прописываются реквизиты и ставятся оригинальные подписи.

к содержанию ↑

Советы юристов

Советы экспертов сводятся к следующим рекомендациям:

  1. Заранее скачайте образец договора залога в интернете, чтобы иметь понятие о его форме и прописываемых пунктах.
  2. Запрашивайте у кредитора черновой образец, проследите, чтобы чистовой совпадал с теми условиями, на которые Вы согласились.
  3. Не обращайтесь за кредитованием в сомнительные компании, ведь Вы рискуете собственным имуществом.
  4. Сделки с залогом имущества между физическими лицами рискованные из-за распространенных случаев мошенничества. Удостоверьте такой образец договора у нотариуса.
  5. Уточняйте условия кредитования, не соглашайтесь на заведомо завышенные процентные ставки, выдачу маленькой суммы от стоимости имущества или короткий период кредитования.
  6. Если Вы сомневаетесь в правомерности некоторых пунктов и условий кредитования, которые Вам навязывает кредитор, обращайтесь к юристу. У нас специалист отвечает на вопросы в бесплатном чате.
Как бы не было банально, но всегда читайте то, что собираетесь подписать. Залоговые займы оформляются на продолжительный срок и предусматривают риск лишиться своего имущества.
Автор статьи
Макаров Игорь Тарасович
Юрист-консульт с 8-летним опытом. Специализация — уголовное право. Большой опыт в экспертизе документов.
Следующая
ЗаявленияОформление договора задатка при приобретении недвижимости: образец и ответственность сторон

Добавить комментарий

Adblock
detector